Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasının yanı sıra terörizmin finansmanının önlenmesi konularında önemli düzenlemeler hayata geçirdi. Bu düzenlemeler, Resmi Gazete'de yayımlanan yeni mevzuat değişiklikleri ile duyuruldu.
Yeni düzenlemeler ile birlikte, MASAK'ın Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesi artırılmış ve yükümlülerin uygulamada karşılaştıkları bazı sorunlar giderilmiştir. Özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve ödeme ile elektronik para kuruluşları için daha sıkı kurallar getirildi.
KVHS'ler, MASAK'ın mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alınarak, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik uyum programı hazırlamak zorunda bırakıldı. Kripto varlık transferlerinde, alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü olan seyahat kuralı (travel rule) uygulaması getirilerek, FATF standartlarına uyum artırılmıştır. Ayrıca, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım-satımına veya saklanmasına aracılık yapılması yasaklandı.
Ödeme ve elektronik para kuruluşlarına dair gerçekleştirilen değişiklikler arasında, elektronik para ihracı ve sanal POS hizmetleri sırasında müşteri edinim kurallarının sıkılaştırılması öne çıkmaktadır. Anonim ön ödemeli araçlarla dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasının önüne geçmek amacıyla önemli kısıtlamalar da getirilmiştir. Ayrıca, elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) de MASAK yükümlüleri arasında yer almıştır.
MASAK, yükümlülerinin müşteri kimliklerini tespit etme süreçlerinde yaşanan sorunları gidererek, Türk vatandaşı olmayanların doğum yeri bilgisinin alınmasına devam edilirken, diğer uygulamalara son vermiştir.
