TCMB'nin faiz indirimleri bankacılık net faiz marjlarını olumlu etkileyecek — TSKB Genel Müdürü Ozan Uyar değerlendirdi

TCMB iletişimi ve öngörülebilirlik

Uyar, TCMB'nin enflasyonla mücadelede piyasalar tarafından bilinen, öngörülebilir ve net bir yol haritası sergilediğini belirterek, bu iletişimin faaliyet planları ve stratejiler açısından olumlu bir ortam yarattığını vurguladı. Yüksek faiz ortamının finansman maliyetlerini yükselttiğini ve net faiz marjlarındaki daralmaların bankacılık kârlılıklarını baskıladığını ifade etti.

Küresel faiz görünümü: Fed ve ECB etkisi

Uyar, ABD Merkez Bankası'nın (Fed) faiz indirim döngüsüne girmesinin küresel ölçekte borçlanma maliyetleri açısından önemli olduğunu söyledi. Fed'in yılın geri kalanında iki kez daha faiz indirimi yapacağı öngörüsünde bulunan Uyar, bankanın 2026 yılı için tek faiz indirimi olabileceğini belirtti ve ABD makro verilerindeki belirsizliğe dikkat çekti.

Avrupa tarafında ise ECB'nin faiz indirimlerini tamamladığını ve kısa vadede ek indirim beklemediklerini aktaran Uyar, Fed'in indirimlerinin yurt içinde bankacılık sektörünün borçlanma maliyetlerine pozitif yansımasının beklenebileceğini ifade etti.

TSKB'nin performansı ve hedefleri

Uyar, son iki yılda TSKB'nin iyi bir dönem geçirdiğini söyleyerek, bu yıl için kurdan arındırılmış dolar/döviz bazlı düşük çift haneli büyüme hedefleri koyduklarını ve bu hedefleri gerçekleştirebileceklerinden emin olduklarını belirtti. Toplam aktif büyüklüklerinin 7 milyar dolar civarında, nakdi kredilerinin ise 5 milyar dolar civarında olduğunu açıkladı.

2025 için belirlenen yeni kredi kullandırımı hedefinin 2 milyar dolar olduğunu söyleyen Uyar, bunun mevcut 5 milyar dolarlık kredi büyüklüğü içinde iddialı bir hedef olduğunu, geri ödemeler dikkate alındığında bu hedefin düşük çift haneli büyümeyi destekleyeceğini ifade etti.

Yenilenebilir enerji ve sürdürülebilir finansman

Uyar, TSKB'nin bu yıl yenilenebilir enerji alanında şirketlere sağladığı finansmanları sıraladı. En son Koç Holding bünyesindeki Entek Elektrik ile 40 milyon dolar tutarında kredi anlaşması imzalandığını ve bunun depolamalı Rüzgar Enerjisi Santrali yatırımlarının finansmanına katkı sağlayacağını belirtti.

Ayrıca Aksa Enerji’nin bağlı ortaklığı Aksa Yenilenebilir Enerji ile 80 milyon dolar tutarında kredi anlaşması yapıldığını; bu kredinin Kırşehir, Gaziantep ve Şanlıurfa projelerinin hayata geçirilmesinde kullanılacağını söyledi.

TSKB ile Rönesans Enerji AŞ iştiraki Rönesans REH Enerji Hizmetleri AŞ arasında imzalanan 54,4 milyon avro tutarındaki kredi anlaşmasının İzmir’deki 35 MW lisanssız RES ve Kırşehir’deki 15,6 MW lisanssız arazi tipi GES projeleri için tahsis edildiğini, RES projesi için 42,5 milyon avro (8,5 yıl vadeli) ve GES için 11,9 milyon avro (8 yıl vadeli) yatırım kredisi sağlandığını aktardı.

Uyar, Dünya Bankası kuruluşlarından IBRD kaynaklı olarak TSKB ve Alarko Tarım Grubu'nun imzaladığı 80 milyon avro kredi sözleşmesi ile Eskişehir’de Türkiye’nin en büyük modern sera projesinin desteklendiğini belirtti. Proje, 850 dekar alanla sürdürülebilir ve güvenli gıda erişimini artırmayı hedefliyor.

Polat Enerji'ye ilişkin olarak ise TSKB'nin 143 milyon avro tutarında teminat mektubu ile BayernLB'den sağlanan 127 milyon avro nakdi finansmana aracılık edildiğini söyledi.

Portföy, hedefler ve taahhütler

Uyar, TSKB portföyünün yaklaşık %30unun enerji üretimi tarafında olduğunu, bunun ağırlıklı olarak yenilenebilir enerji olduğunu ve bankanın bu alanda öncü konumda bulunduğunu vurguladı. 2002'den beri 476 projeyi tekil veya konsorsiyum halinde finanse ettiklerini ve Türkiye'nin toplam yenilenebilir enerji kapasitesinin yaklaşık %14'ünde TSKB payı olduğunu belirtti.

Birleşmiş Milletler'in sürdürülebilir kalkınma hedeflerine paralel olarak TSKB'nin 2021-2030 arası 10 milyar dolar sürdürülebilir kalkınma amaçlı kredi hedefinin %60'ını aştığını, 2030'a kadar 4 milyar dolar iklim bağlantılı kredi hedefinin ise %30'un üzerinde bir performansla ilerlediğini bildirdi.

Uyar, fosil enerji projelerine yönelik bankanın taahhütlerine dikkat çekerek, "Kömür finansmanı yapmayacağımızı zaten taahhüt etmiş durumdayız." dedi. Ayrıca karbon yoğun sektörlere yönelik geçiş finansmanı temalarına önem verdiklerini ve demir-çelik, çimento gibi sektörlerde iyileştirici yatırımları finanse etmeye istekli olduklarını belirtti.

Türkiye Yeşil Fonu ve ilk yatırımlar

Uyar, Türkiye Yeşil Fonu Projesi'nin TSKB'nin Dünya Bankası kaynaklı finansmanına dayandığını ve proje kapsamında 155 milyon dolar tutarında kredi paketinin bulunduğunu söyledi. Bu kaynaklarda Hazine ve Maliye Bakanlığı garantisinin rol oynadığını ve TSKB'nin uzun vadeli (30 yıla varan) uygun maliyetli kaynaklara erişiminin avantaj sağladığını vurguladı.

TSKB'nin ana yatırımcı olduğu Türkiye Yeşil Fonu'nun İş Enerji, Maxis Girişim Sermayesi yönetimindeki Temiz Enerji Fonu ve Atlas Fonu ile birlikte Ateş Çelik'e ortak olduğunu ve buraya 45 milyon avro yatırım yapıldığını; bunun 20 milyon avro kısmının Türkiye Yeşil Fonu katkısı, 25 milyon avro kısmının ise Maxis fonları aracılığıyla sağlandığını aktardı.

Uyar, portföylerindeki gelişme potansiyeli yüksek firmalara bu kaynakları verimli şekilde kullandıracaklarını ve bu performansın benzer kaynakların ülkeye gelmesi açısından da önemli olacağını ifade etti.

Türkiye Sınai Kalkınma Bankası (TSKB) Genel Müdürü Ozan Uyar, AA muhabirine küresel ve yurt içi gelişmeleri değerlendirdi ve bankanın faaliyetleri hakkında bilgi verdi.