Mali Suçları Araştırma Kurulu'ndan (MASAK) Yeni Düzenleme
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerine yönelik yeni bir tebliğ taslağı hazırladı. Bu taslağın amacı, finansal sistemin güvenliğini artırmak ve kayıt dışı ekonomiyi önlemek için sıkı tedbirler getirmektir.
Düzenlemenin Amaçları
Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum sağlamak ve suç gelirlerinin tespiti, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi açısından finansal işlemlerin izlenmesini amaçlıyor. Ayrıca, genel ekonomik faaliyetlere etkisi en az olacak şekilde vatandaşların günlük nakit işlemlerinin aksamadan sürdürülmesi hedefleniyor.
Yeni İşlem Seçenekleri ve Açıklamalar
Yeni düzenleme ile birlikte finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemekle yükümlü olacak. Aykırı ve olağan dışı büyüklükteki işlemlere özel dikkat göstermeleri gerekecek. Ayrıca, EFT ve havale işlemlerinde, Merkez Bankası tarafından belirlenen başlıklar dışında, çeşitli işlem kategorileri sunulacak.
Kullanıcılar, işlemlerinin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçenekleri tercih ederse, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama sağlamaları gerekecek. Aksi halde, transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Belirli Tutarlar Üzerindeki İşlemler için Gerekli Formlar
Taslak kapsamında, 200 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki nakit işlemlerde müşterilerden işlem türlerine ilişkin seçenekler sunulacak. Ayrıca, 2 milyon 1 lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için nakit işlem beyan formu doldurulması zorunlu olacak. Yüksek tutardaki işlemler için ise daha detaylı belgelerle desteklenmesi gerekecek.
Düzenlemelerin Yürürlüğe Girmesi
Söz konusu tebliğin yayımlanmasının ardından, yeni düzenlemelerin 1 Ocak 2026 tarihlerinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Bu düzenlemelerle birlikte, finansal sistemin güven ve şeffaflık düzeyinin artırılması hedefleniyor.
