Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde kayıt dışılığı azaltmak ve suç gelirlerinin izini sürebilmek amacıyla önemli bir adım attı. EFT, havale ve nakit işlemlerine getirilen yeni düzenlemeler, özellikle yüksek tutarlı işlemlerde açıklama zorunluluğu dikkat çekti.
Şeffaflık ve Denetim Amaçlı Yeni Uygulamalar Başladı
Yayımlanan genel tebliğ taslağına göre, 200 bin TL ile 20 milyon TL aralığındaki nakit işlemler artık daha sıkı bir denetimden geçecek. İşlemlerin mahiyetine dair ayrıntılı açıklamalar istenerek, belirsiz ve muğlak ifadelerin kullanımının önüne geçilmesi hedefleniyor. Özellikle “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerle yapılan işlemler artık en az 20 karakterlik açıklama istenecek.
Kademeli Kontrol Sistemi
Yeni yaklaşım, işlem tutarına göre farklı gereklilikler getiriyor:
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: İşlem tipi seçilerek, kısa da olsa anlamlı bir açıklama yapılması zorunlu hale geliyor.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: Bu tutarlarda ise yalnızca açıklama yeterli değil. Müşterilerden “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmaları talep ediliyor. Bu form, işlemin dayanaklarıyla birlikte teslim edilmek durumunda.
Uluslararası Standartlarla Uyum
MASAK’ın bu düzenlemesi sadece yerel değil, küresel anlamda da önem taşıyor. Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmek, kara para aklama ve yasa dışı fon transferlerinin önüne geçmek adına bu uygulamalar hayati bir rol oynayacak.
Bu yeni düzenlemeler; bireylerin, işletmelerin ve finansal kuruluşların daha bilinçli hareket etmesini sağlayacak. Aynı zamanda Türkiye’nin uluslararası finansal itibarı açısından da pozitif etkiler yaratması bekleniyor. MASAK, bu düzenlemenin daha etkili ve kapsayıcı olabilmesi için vatandaşlardan ve kurum temsilcilerinden görüş ve öneri toplamayı planlıyor. 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilecek fikirler, taslağın nihai haline katkı sağlayabilir. Yürürlük tarihi olan 1 Ocak 2026, bu yeni yükümlülüklerin finansal kuruluşlar ve bireyler tarafından uygulanmaya başlanacağı resmi başlangıç noktası olacak.
